The problem of defining the concept of state control in the banking sector
Abstract
The essence of banking control and scientific approaches to determine its differences from banking supervision have been researched; the place of banking control in the system of state control has been determined. The author has indicated on the absence of the definition of the concept of the state control in the banking sector in the legislation of Ukraine, as well as on the problem of the delineation of the terms “state control in the banking sector”, “state regulation of the banks activities”, “banking regulation” and “banking supervision”.
It has been established that the verification is a form of activity of the National Bank of Ukraine, which is inherent for banking control and banking supervision. Therefore, the notion of the state banking supervision involves the intervention of the state supervisory agency, which acts as a controller, in the activities of banks. It has been emphasized that control includes not only verification of the activity of the object under control and its legality, but also supervision (monitoring) over its realization and expediency. Therefore, the concept of “banking control” is identical to the concept of “banking supervision”.
It has been emphasized that it is expedient to distinguish the concepts of “state control in the banking sector” and “banking control”. It has been found out that banking control (supervision) is a complex of ordered actions aimed at monitoring the activities of banks, verification of the conformity of actions of controlled subjects with the established requirements of legislation in order to detect deviations from established norms, implementation of managerial influence, and the provision of recommendations. The state control in the banking sector should be considered as a function of public administration, which covers both the activities of the National Bank of Ukraine on the implementation of banking control (supervision) and the activities of other state power agencies.
Downloads
References
Коваленко М. М. Державний банківський контроль: мета, сутність і значення // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України : зб. тез доп. ХV Всеукр. наук.-практ. конф. (8–9 листоп. 2012 р.). Суми, 2012. С. 99–100. URL: http://dspace.uabs.edu.ua/jspui/bitstream/123456789/9643/1/kovalenko.pdf (дата звернення: 20.12.2017).
Про Національний банк України : закон України від 20.05.1999 № 679-XIV // База даних (БД) «Законодавство України» / Верховна Рада (ВР) України. URL: http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/679-14 (дата звернення: 20.12.2017).
Про банки і банківську діяльність : закон України від 07.12.2000 № 2121-III // БД «Законодавство України» / ВР України. URL: http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14 (дата звернення: 20.12.2017).
Великий тлумачний словник сучасної української мови / уклад. і голов. ред. В. Т. Бусел. Київ ; Ірпінь, 2009. 1728 с.
Жиліна А. І. Громадський контроль як засіб забезпечення законності та дисципліни в державному управлінні // Актуальні проблеми сучасної науки і правоохоронної діяльності : матеріали XI наук.-практ. конф. курсантів та слухачів, 29 трав. 2004 р. Харків, 2004. 276 с.
Гуцаленко Л. В., Дерій В. А., Коцупатрий М. М. Державний фінансовий контроль : навч. посіб. для студентів ВНЗ. Київ : Центр учб. літ., 2009. 424 с.
Марущак А. В. Правові основи контрольно-наглядових повноважень Національного банку України : автореф. дис. … канд. юрид. наук : 12.00.07. Одеса, 2015. 21 с.
Д’яконова І. І. Модернізація банківського нагляду в Україні : монографія. Суми, 2008. 279 с.
Головач А. В. Керівник в органах Державної податкової служби: адміністративно-правовий статус: монографія. Харків : Золота миля, 2011. 584 с.
Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності : закон України від 05.04.2007 № 877-V // БД «Законодавство України» / ВР України. URL: http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/877-16 (дата звернення: 26.08.2017).
Амосов О., Коваленко М. Підконтрольність Національного банку України та центральних банків зарубіжжя. Вісник Національної академії державного управління. 2012. Вип. 1. С. 161–171.
Попов И. С. Правовой механизм государственного регулирования банковской деятельности : дис. … канд. юрид. наук : 12.00.04. М., 2000. 208 с.
Гойхман М. І. Діагностика проблемних ситуацій та державне регулювання функціонування банківського сектору в Україні : автореф. дис. … д-ра екон. наук : 08.00.08. Київ, 2017. 40 с.
